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怎么做好理财规划?理财亏了会涨回来吗?一般认为理财规划起源于什么?

时间:2023-06-07 16:32:24    来源:南方晨报网    

怎么做好理财规划?

想做好理财规划,投资者可参照以下方法:

1、了解自己的资产和负债情况,将收入划三分法,日常开支、归还负债资金、储蓄资金,然后将储蓄的资金投资赚钱。

2、在投资的资金中,要根据自己的风险承受能力选择,如果自己不能承受风险,则将大部分资金投资到稳健型以下的产品;如果能承受一定的风险,则可以购买股票、基金等。

3、如果是家庭理财,则要可按照“4321法则”,即:用40%的资金去保本升值,可购买债券、国债、分红险等;将30%的资金投资到稳健型产品、风险型产品等;一般将20%的资金配置为重大疾病的备用金;10%的资金作为家庭的生活开支。

理财亏了会涨回来吗?

这个要视情况而定,如果是一些风险等级比较低的银行理财,比如R1、R2产品,涨回来的概率是比较高的,因为这些理财主要是投资债券,而债市长期来看是上涨的,所以这些理财产品后续大概率会涨回来。

如果是像R3、R4、R5这些风险等级较高的银行理财,这些理财的波动是比较大的,能不能涨回来要看投资标的的涨跌,如果涨的话,是有可能赚回亏损的钱,反之则会加重亏损的程度,但通常不会亏光本金。

一般认为理财规划起源于什么?

一般认为理财规划起源于( )。A.20世纪30年代美国保险业B.1969年美国芝加哥一家咖啡馆的聚会C.首家理财团体机构ID.FP的创立E.1990年国际注册理财规划师协会的成立请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!正确答案:A。

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